本記事では、
「資産5,000万円のポートフォリオ」について書いていきます。
「準富裕層」と呼ばれる資産5,000万円のポートフォリオを公開します。
〈この記事の対象者〉
・FIREやサイドFIREに興味がある人
・労働から解放されたい人
・今より自由に生きたい人
〈注意点〉
筆者の経験と考えを書いていきます。
共通点が多いほど参考になると思います。
〈筆者の特徴〉
30代前半、独身、超倹約家、元社畜、元薬剤師、ゆるいミニマリスト、賃貸暮らし（基本社宅で自己負担小）、負債ゼロ
本記事の構成は、下記目次の通りです。
2025年９月２日の総資産：約5,075万円
投資信託（株式100％）：約2,798万円
・楽天証券（つみたてNISA＋特定口座）：約1,626万円
※全てインデックスファンド
・SBI証券（新NISA＋特定口座）：約979万円
※全てインデックスファンド
・SBI証券（iDeCo）：約195万円
※全てインデックスファンド
現金：約2,277万円
・AUじぶん銀行：約1,044万円
※年利0.41％
・楽天銀行：約232万円
※年利0.28％
・SBI新生銀行：約1,001円
※年利0.4％
2025年後半の方針
①月300,000円積み立て投資（インデックスファンド100％）
勝者のゲーム（長期・分散・積立）に則り、
毎月愚直に積み立てる。
・NISA：200,000円／月（年初に120万円投下済み、残り240万円は毎月分割）
・特定口座：100,000円／月
②株式の暴落に備えて現金を蓄える
株式暴落時にインデックスファンドに突っ込むことを前提に、
自由度の高い普通預金口座に現金を保管。
※金利が高く、使い勝手の良い（いつでも株を買える）３つのネット銀行を利用
・AUじぶん銀行（年利0.41％）
・楽天銀行（年利0.28％）※300万円を超えた分は年利0.22％
・SBI新生銀行（年利0.4％）
③FIRE生活の継続
働きたいときに働く。
今はその時ではないので働かない。
自由な時間を謳歌する。
④副業収入（年100万円）
蓄財の助けとする。
がんばる。
資産5,000万円達成の率直な感想
FIRE生活にも関わらず、
株式が好調だったため、
資産4,500万円→5.000万円はあっという間に達成しました。
トランプショックで一度大きく目減りしたのち、
暴落チャンスで500万円程度インデックスファンドに突っ込み、
再び復活した流れです。
資産5,000万円（準富裕層）を達成しても、
生活やマインドは何も変わりません。
自分の計画通り、
淡々と積立投資を行うのみです。
↓資産4,000万円達成までの道のりに関しては、
下記記事でまとめています。
↓こちらもおすすめ↓
・貧乏ごっこの概要
・お金の後悔シリーズ
・ゆるいポイ活
・サイドFIREの概要
・サイドFIREの達成戦略
・９年で4,000万円作った過程
・サイドFIRE生活の葛藤
コメント